يعتبر صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة واحدًا من أفضل صناديق الاستثمار المحلية والإقليمية التي يُقدمها البنك الأهلي السعودي للعملاء.
وفقًا لبيانات أداء الصندوق على مدار الثلاث سنوات السابقة، فإنه تربع على قمة هرم الصناديق الاستثمارية من حيث العوائد. لذا، سنقدم لكم في هذا المقال تفاصيل حول صندوق الأهلي لأسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة.
يعتبر صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة أحد أفضل صناديق الاستثمار في البنك الأهلي السعودي، ويتميز بتوجهه نحو نمو رأس المال على المدى الطويل، مما يجعله خيارًا مثاليًا للأفراد الذين ليس لديهم خبرة في التعامل مع الأسهم مباشرةً.
يستهدف الصندوق استثمار رأس المال في أسهم شركات التوصية بالأسهم وشركات المساهمة السعودية، ويعتمد في ذلك على مؤشر ستاندرد آند بورز للشركات الصغيرة والمتوسطة. إليكم بعض التفاصيل الهامة حول الصندوق:
مدى الصندوق: يتميز بتوجهه نحو الاستثمار في أسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة.
أداء الصندوق: يظهر بيانات أدائه على مدار الثلاث سنوات السابقة احتلاله لمكانة رائدة في هرم الصناديق الاستثمارية من حيث العوائد.
الهدف من الاستثمار: يهدف الصندوق إلى تحقيق نمو رأس المال على المدى الطويل للمشتركين فيه.
باختصار، يعتبر صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق عوائد جيدة على استثماراتهم في السوق المالية السعودية، وهذا الجدول يوضح بعض تفاصيل الصندوق الهامة:
| فئة الصندوق | صندوق أسهم عام مفتوح |
| مدير الصندوق | شركة الأهلي كابيتال |
| مستوى المخاطر | مرتفعة للغاية |
| الحد الأدنى للاشتراك | 5,000 ريال |
| الحد الأدنى للاشتراك الإضافي | 2,000 ريال |
| الحد الأدنى للاسترداد | 2,000 ريال |
| أيام التقييم والتعامل | كل يوم عمل |
| أيام الإعلان | ينشر سعر الوحدة بنهاية يوم العمل التالي ليوم التقييم |
| سعر الوحدة | عند الطرح ريال |
| سعر الوحدة | الآن 6.5 ريال |
| عملة الصندوق | الريال السعودي |
| امين الحفظ | شركة البلاد للاستثمار |
| مشغل الصندوق من الباطن | اتش اس بي سي العربية السعودية |
كيف يستثمر الصندوق أصوله
صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة يعتمد على عدة استراتيجيات رئيسية في استثمار أمواله في سوق الأسهم. يبدأ الصندوق بالاستثمار في الأسهم السعودية المتوافقة مع الضوابط الشرعية، ويقوم بإعادة استثمار العوائد الرأسمالية والنقدية لتعزيز النمو دون دفع توزيعات لمالكي الوحدات.
يتضمن استثمار الصندوق أصولًا متنوعة مثل الطروحات الأولية وحقوق الأولوية، وصناديق المؤشرات المتداولة (ETF). بالإضافة إلى ذلك، يُسمح للصندوق بالاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري المتداولة وصناديق استثمارية أجنبية بنسبة محددة من قيمة أصوله.
يمكن للصندوق أيضًا استثمار الفائض النقدي في صفقات أو صناديق المرابحة، بشرط عدم تحميل المشتركين مصاريف إضافية، ويُسمح له في الظروف الاستثنائية بالاحتفاظ بنسبة معينة من أصوله بشكل نقدي.
فيما يتعلق بإدارة الصندوق، تتم بواسطة مدير ذو خبرة كافية في الأسواق المالية، يعتمد في إدارته على الفحص الكمي والتحليل الأساسي للشركات، بما في ذلك تقييم جودة الإدارة والخطط المستقبلية ومستوى المخاطر والتعثرات المالية.
رمز صندوق الأهلي لأسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة
رمز صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة هو (011083)، ويُستخدم هذا الرمز لتمييز الصندوق ومتابعة أدائه عبر الفترات المختلفة.
وبعد استعراض أداء الصناديق الاستثمارية في السوق السعودية، تبيّن أن صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة كان الأفضل أداءً منذ بداية عام 2023 وحتى الثامن من فبراير من ذات العام.
وخلال تلك الفترة، سجل الصندوق زيادة في قيمة أصوله بنسبة 54.27%، متفوقًا على بعض الصناديق الأخرى التابعة للأهلي كابيتال.
أداء صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة
وفيما يتعلق بأداء الصندوق خلال الثلاث سنوات السابقة، حقق عوائد بنسبة 154.31%، مما يجعله يتصدر قائمة أفضل الصناديق الاستثمارية في المملكة العربية السعودية حتى الآن.
لتوضيح مدى العائد على الاستثمار في الصندوق، فإنه يُفترض أن هناك مستثمرًا سعوديًا قام بالاشتراك في الصندوق واستثمر مبلغًا قدره 150 ألف ريال خلال الفترة المذكورة.
وبناءً على العائد الإجمالي للصندوق خلال الثلاث سنوات السابقة، يصبح رأس المال الأصلي قد حقق عائدًا بقيمة 231,465 ريال.
مخاطر الصندوق
ينبغي وضع بعض المخاطر الرئيسية في اعتبارك قبل اتخاذ قرار الاستثمار في صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة، وتشمل تلك المخاطر:
تقلبات أسواق الأسهم: قد تتعرض الأسهم لتقلبات حادة قد تؤدي إلى خسارة رأس المال بشكل ملحوظ.
المخاطر الشرعية: يمكن للإدارة التخلص من بعض الأسهم بأسعار غير مناسبة إذا كانت غير متوافقة مع الضوابط الشرعية.
مخاطر خفض التصنيف الائتماني: قد تؤدي درجات تصنيف الشركات المصدرة للأسهم إلى التراجع، مما يؤثر سلبًا على أسعار الأسهم.
المخاطر المتعلقة بالشركات المصدرة: قد تتعرض هذه الشركات لمخاطر في تقييم الوضع المالي، مما يؤثر سلبًا على أسعار الأسهم.
المخاطر الجيوسياسية: قد تؤثر التغييرات السياسية أو التشريعية على أسعار الأسهم في الأسواق المالية.
المخاطر الاقتصادية: مثل الانكماش الاقتصادي أو زيادة معدلات التضخم، والتي قد تؤثر سلبًا على قيمة الأسهم.
تلك المخاطر، وغيرها، قد تؤثر على الأسهم التي يركز عليها الصندوق، مما ينعكس في النهاية على أسعار وحدات الصندوق التي يملكها المشتركون.
رسوم الاشتراك في الصندوق
يتم فرض رسوم على الاشتراك في صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة وفقاً للمبلغ المستثمر، وتصل إلى حد أقصى 2%.
كما تُفرض رسوم سنوية للإدارة والحفظ، حيث يتقاضى مدير الصندوق اتعابًا سنوية تقدر بنسبة 1.85% من قيمة أصول الصندوق كتكلفة للإدارة. بالإضافة إلى ذلك، يتقاضى أمين الحفظ أتعابًا سنوية للحفظ بنسبة 0.02% من قيمة أصول الصندوق المُخصصة للحفظ، ويُحسب ذلك في كل يوم تقييم ويُخصم شهريًا.
