صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة وعوائده.. لماذا يُعد أفضل صناديق الاستثمار؟

كيف يستثمر الصندوق أصوله

صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة يعتمد على عدة استراتيجيات رئيسية في استثمار أمواله في سوق الأسهم. يبدأ الصندوق بالاستثمار في الأسهم السعودية المتوافقة مع الضوابط الشرعية، ويقوم بإعادة استثمار العوائد الرأسمالية والنقدية لتعزيز النمو دون دفع توزيعات لمالكي الوحدات.

يتضمن استثمار الصندوق أصولًا متنوعة مثل الطروحات الأولية وحقوق الأولوية، وصناديق المؤشرات المتداولة (ETF). بالإضافة إلى ذلك، يُسمح للصندوق بالاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري المتداولة وصناديق استثمارية أجنبية بنسبة محددة من قيمة أصوله.

يمكن للصندوق أيضًا استثمار الفائض النقدي في صفقات أو صناديق المرابحة، بشرط عدم تحميل المشتركين مصاريف إضافية، ويُسمح له في الظروف الاستثنائية بالاحتفاظ بنسبة معينة من أصوله بشكل نقدي.

فيما يتعلق بإدارة الصندوق، تتم بواسطة مدير ذو خبرة كافية في الأسواق المالية، يعتمد في إدارته على الفحص الكمي والتحليل الأساسي للشركات، بما في ذلك تقييم جودة الإدارة والخطط المستقبلية ومستوى المخاطر والتعثرات المالية.

رمز صندوق الأهلي لأسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة

رمز صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة هو (011083)، ويُستخدم هذا الرمز لتمييز الصندوق ومتابعة أدائه عبر الفترات المختلفة.

وبعد استعراض أداء الصناديق الاستثمارية في السوق السعودية، تبيّن أن صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة كان الأفضل أداءً منذ بداية عام 2023 وحتى الثامن من فبراير من ذات العام.

وخلال تلك الفترة، سجل الصندوق زيادة في قيمة أصوله بنسبة 54.27%، متفوقًا على بعض الصناديق الأخرى التابعة للأهلي كابيتال.

أداء صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة

وفيما يتعلق بأداء الصندوق خلال الثلاث سنوات السابقة، حقق عوائد بنسبة 154.31%، مما يجعله يتصدر قائمة أفضل الصناديق الاستثمارية في المملكة العربية السعودية حتى الآن.

لتوضيح مدى العائد على الاستثمار في الصندوق، فإنه يُفترض أن هناك مستثمرًا سعوديًا قام بالاشتراك في الصندوق واستثمر مبلغًا قدره 150 ألف ريال خلال الفترة المذكورة.

وبناءً على العائد الإجمالي للصندوق خلال الثلاث سنوات السابقة، يصبح رأس المال الأصلي قد حقق عائدًا بقيمة 231,465 ريال.

مخاطر الصندوق

ينبغي وضع بعض المخاطر الرئيسية في اعتبارك قبل اتخاذ قرار الاستثمار في صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة، وتشمل تلك المخاطر:

تقلبات أسواق الأسهم: قد تتعرض الأسهم لتقلبات حادة قد تؤدي إلى خسارة رأس المال بشكل ملحوظ.

المخاطر الشرعية: يمكن للإدارة التخلص من بعض الأسهم بأسعار غير مناسبة إذا كانت غير متوافقة مع الضوابط الشرعية.

مخاطر خفض التصنيف الائتماني: قد تؤدي درجات تصنيف الشركات المصدرة للأسهم إلى التراجع، مما يؤثر سلبًا على أسعار الأسهم.

المخاطر المتعلقة بالشركات المصدرة: قد تتعرض هذه الشركات لمخاطر في تقييم الوضع المالي، مما يؤثر سلبًا على أسعار الأسهم.

المخاطر الجيوسياسية: قد تؤثر التغييرات السياسية أو التشريعية على أسعار الأسهم في الأسواق المالية.

المخاطر الاقتصادية: مثل الانكماش الاقتصادي أو زيادة معدلات التضخم، والتي قد تؤثر سلبًا على قيمة الأسهم.

تلك المخاطر، وغيرها، قد تؤثر على الأسهم التي يركز عليها الصندوق، مما ينعكس في النهاية على أسعار وحدات الصندوق التي يملكها المشتركون.

رسوم الاشتراك في الصندوق

يتم فرض رسوم على الاشتراك في صندوق الأهلي للشركات الصغيرة والمتوسطة وفقاً للمبلغ المستثمر، وتصل إلى حد أقصى 2%.

كما تُفرض رسوم سنوية للإدارة والحفظ، حيث يتقاضى مدير الصندوق اتعابًا سنوية تقدر بنسبة 1.85% من قيمة أصول الصندوق كتكلفة للإدارة. بالإضافة إلى ذلك، يتقاضى أمين الحفظ أتعابًا سنوية للحفظ بنسبة 0.02% من قيمة أصول الصندوق المُخصصة للحفظ، ويُحسب ذلك في كل يوم تقييم ويُخصم شهريًا.